養老金業務指南-運營服務指南
  • 運營服務
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    企業年金運營管理中涉及多個管理角色和多個運作環節,太平養老作為全國第一批獲得企業年金受托人和投資管理人資格的專業養老金公司,將充分發揮受托人在整個運作流程的核心和信息傳導的樞紐作用,確保運行的安全有效。

    企業年金的運作涉及計劃建立、年金繳費、收益分配、待遇支付、投資更改、信息變更、員工變動、計劃轉移或終止 等多個業務環節,需要受托人、投資管理人、賬戶管理人、托管人等多個管理角色依據其專業分工共同為委托人提供安全高效的運營服務。太平養老將有效協同多個角色,及時追蹤多個環節,從而保障企業年金基金順利運作,保證企業年金基金財產安全,實現企業年金基金保值增值,最終保障企業年金基金受益人的合法利益。

    我們將通過客戶服務專線(40088-95589)、互聯網和受托顧問等服務渠道為客戶提供主動便捷的企業年金專業服務。

  • 計劃建立
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    包括計劃登記與企業、個人賬戶設置。計劃建立指委托人企業年金方案報備通過,與受托人簽署相關合同,取得計劃登記號后,委托人把計劃建立的相關資料通過受托人提交給賬戶管理人,賬戶管理人據此在賬管系統中記載企業年金計劃的主要內容和規則,并在系統中完成計劃登記、企業賬戶和個人賬戶建立,出具相應計劃憑證。

    計劃建立是企業年金運營作業的起點。
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  • 年金繳費
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    企業根據年金方案設定的繳費規則,對各個計劃成員按期進行繳費,繳費資金直接劃入受托財產托管賬戶。賬戶管理人對企業提供的繳費明細數據進行處理,待應繳和實繳金額完全匹配一致后,作入賬處理,最終體現在企業和個人賬戶中。

    年金繳費是企業年金運營服務最重要的環節之一。
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  • 待遇支付
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    企業職工在退休、死亡或出境定居等情況下通過企業申請年金的待遇支付,可選擇一次性和分期的領取方式,賬戶管理人據此進行相應賬戶處理,投資管理人根據市場行情選擇相應投資資產賣出,并通過托管人實現對個人賬戶的實際支付。

    待遇支付是企業年金計劃個人賬戶權益的最終體現。

    太平養老保險股份有限公司企業年金待遇給付客戶須知
    尊敬的客戶:
    您好!
    為了更好的為您提供優質高效的服務,我司特制訂企業年金待遇給付客戶須知,供您參閱!  

    一、 企業年金待遇給付具體流程
    (一)員工/受益人向企業的企業年金經辦部門提交待遇給付申請和相關證明材料;
    (二)企業匯總申請材料后一起提交給太平養老受理機構審核后轉發賬戶管理人處理,或按照流程約定直接提交給賬戶管理人審核;
    (三)賬戶管理人完成賬戶核算后,向太平養老和企業提供待遇給付明細,太平養老審核后向托管人發出劃款指令;
    (四)托管人按太平養老指令進行劃款處理,款項到賬,企業和員工可以對給付信息進行核對。

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    二、辦理企業年金待遇給付手續所需材料
    退休給付
    1、待遇給付申請表
    2、計劃成員有效身份證明復印件
    3、員工退休證明復印件
    4、領取銀行卡復印件
    注:早于國家規定退休年齡(男60歲/女55歲)退休的員工必須提供個人有效身份證明文件復印件和員工退休證明文件復印件才可以申請待遇給付。

    身故給付
    1、 待遇給付申請表
    2、 計劃成員身故證明復印件
    3、 遺產繼承公證書復印件或合法有效的繼承權證明
    4、 收益人身份證明復印件
    5、 受益人關系證明材料
    6、 領取銀行卡復印件
    7、 領取授權委托書(可選)
    注:給付方式只可以是一次性給付。

    出境定居給付
    1、 待遇給付申請表
    2、 計劃成員有效身份證明復印件
    3、 移民簽證等出境定居證明復印件
    4、 領取銀行卡復印件
    注:給付方式只可以是一次性給付。

    三、聯系電話和投訴電話
     總公司聯系電話:021-61002888
    分支機構聯系電話:
    全國投訴電話:40088-95589  
     

  • 收益分配
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    收益分配指托管人每周評估企業年金基金資產凈值與單價,賬戶管理人根據托管人提供的基金單金單位凈值、委托人的申請(包括繳費、領取、轉換等)以及賬管系統內記載的企業賬戶和個人賬戶上周余額,計算本周各賬戶應計入的投資運營收益。

    收益分配的頻率為每周一次。

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  • 投資更改
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    投資更改包含兩部分:投資分配變更和投資轉換

    投資分配變更指針對將來繳費,委托人對分配于不同投資組合賬戶比例的重新設定。所有后續繳費均按照該分配比例進行投資單位的買入。初始投資組合分配由企業在計劃建立時提出。

    投資轉換指針對存量資產,委托人根據企業年金資產在不同的投資組合賬戶獲得收益的實際情況,對不同投資組合賬戶余額的資產比例進行重新指定,以改變年金存量資產在各投資組合賬戶的分配情況。投資單位轉換的頻率為每周一次。
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    備注:根據受托人和賬戶管理人的賬戶管理業務流程約定,有些賬戶管理人也直接可以受理企業提交的投資更改申請材料。

  • 信息變更
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    信息變更是指委托人提交變更申請,賬戶管理人根據提供的信息及時、準確地在系統中進行信息變更操作。信息變更包括計劃規則變更、企業信息變更、員工信息變更三類。

    信息變更是企業年金運營作業的一項日常性工作。
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    備注:根據受托人和賬戶管理人的賬戶管理業務流程約定,有些賬戶管理人也直接可以受理企業提交的信息變更申請材料。

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